信用卡诈骗罪辩护

【 信用卡诈骗 罪】 《刑法》 第一百 九十六 条 规定 ：

有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的（持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还）。

信用卡诈骗罪旨在保护金融管理秩序和公私财产所有权。

‌犯罪与否判断：

1. 主观上 存在 故意，并且具有非法占有公私财物的目的。如果行为人确无诈骗故意，即使违反有关信用卡管理规定获取了财物，也不能以犯罪论处。如不知是伪造、作废的信用卡而使用， 借用自己亲属朋友的信用卡， 善意透支等，均不能作犯罪论处。

2.属于 善意透支与恶意透支 。 在现实生活中，使用信用卡进行透支的情况经常发生 。 先用后还， 到期 将归还透支款和利息 ，此 善意透支是 法律 允许的 。但 如果采取提供假证明、假身份证的欺骗方法办理信用卡，然后进行大量透支， 就足以认定属于 恶意透支 。若是 合法地办理信用卡， 在 使用自己的信用卡进行大量透支后潜逃的，或者经银行多次催款仍拒不偿还的，或者大大超过自己的实际支付能力进行透支，实际上不可能偿还的，都可以认定其 具有非法占用目的， 属于恶意透支。

刑罚初步判断 ：

（一） 使用信用卡诈骗数额：

（ 1） 5000元以上，属于数额较大，刑期在3个月-1年起；

·每增加1000元，增加刑期1个月

（ 2）5万元以上，属于数额巨大，刑期在5年-6年起；

·每增加1万元，增加刑期1个月

（ 3）50万元以上，属于数额特别巨大，刑期在10年-11年起；

·每增加5万元，增加刑期1个月

（二）恶意透支信用卡金额：

（ 1） 5万元以上，属于数额较大，刑期在3个月-1年起

·每增加1万元，增加刑期1个月

（ 2）50万元以上，属于数额巨大，刑期在5年-6年起；

·每增加10万元，增加刑期1个月

（ 3）500万元以上，属于数额特别巨大，刑期在10年-11年起；

·每增加50万元，增加刑期1个月

（三） 罚金

·3年以下刑期，罚金2万-10万。

·3年-5年刑期，罚金5万-20万。

·5年-7年刑期，罚金5万-30万。

·7年-10年刑期，罚金5万-50万。

·10年-12年刑期，罚金5万-50万。

·12年以上刑期，罚金20万-50万。

缓刑的适用：

【缓刑】对于刑期在三年以下罪行较轻的犯罪分子，经司法判断人身危害性较低、不予关押也不致再危害社会的，则可以暂不执行监禁刑罚，而采取社区矫正方式进行管控、考察。缓刑考验期满且合格的，原判刑罚就不再执行。否则，恢复执行。

信用卡诈骗罪可以适用缓刑的一般情形：

（ 1）初次犯罪，犯罪数额较大，能够退出全部赃款;

（ 2）初次犯罪，犯罪数额刚刚达到数额巨大标准，具有法定减轻处罚情节，且能积极退赃;

（ 3）因生活困难、重大疾病等原因实施犯罪,犯罪情节较轻,被告人暂时无力退出违法所得的;

但是具有下列情形之一的，一般不适用缓刑 :

（1） 有偿还能力而拒不退赃、赔偿损失；

（ 2）为吸毒、赌博等违法活动而进行信用卡诈骗，或者将赃款用于非法活动；

（ 3）多次进行信用卡诈骗，且未退缴大部分赃款；

（ 4）曾因诈骗类犯罪被追究过刑事责任，且未退缴大部分赃款。

如果您（ /或您的亲朋）涉嫌信用卡诈骗刑事案件，应当尽早向律师咨询。在刑事案件中，律师可开展以下核心工作：

一、侦查阶段

1.会见与沟通

·会见在押犯罪嫌疑人，了解案情，提供法律咨询。

·与家属沟通，告知案件进展及法律权利。

2.提供法律帮助

·解释涉嫌罪名、法律后果及诉讼程序。

·告知犯罪嫌疑人享有的权利（如沉默权、申诉权等）。

3.程序监督与权利救济

·代理申诉、控告，针对刑讯逼供、非法取证等行为向检察院提出监督申请。

·申请变更强制措施（如取保候审、监视居住）。

·申请羁押必要性审查。

4.证据相关权利

·收集或申请调取无罪、罪轻证据。

·申请排除非法证据。

·申请重新鉴定（如伤情鉴定、精神病鉴定等）。

二、审查起诉阶段

1.查阅案卷材料

·律师可查阅、摘抄、复制案卷材料，全面了解案件证据。

2.提出法律意见

·向检察院提交书面意见，说明案件事实、证据及法律适用问题。

·申请不起诉或建议从轻、减轻处罚。

3.申请补充侦查

·若发现证据不足或程序违法，可申请检察院补充侦查。

三、审判阶段

1.庭前准备

·查阅案卷，分析证据，制定辩护策略。

·申请证人出庭、调取新证据或重新鉴定。

2.出庭辩护

·参与庭审，对指控证据进行质证，提出无罪、罪轻或减轻处罚的辩护意见。

·针对程序违法问题提出异议（如非法证据排除）。

3.提交辩护意见

·向法院提交书面辩护意见，阐明法律依据及事实理由。

4.参与调解

·在附带民事诉讼中，协助当事人达成调解协议。

四、二审及再审阶段

1.二审辩护

·对一审判决提出上诉，提交新证据或法律意见。

·参与二审庭审，继续为当事人辩护。

2.申请再审

·对生效判决提出申诉，申请启动再审程序。

五、执行阶段

1.申请减刑、假释

·协助符合条件的罪犯申请减刑、假释。

2.申诉与控告

·对执行中的违法行为（如超期羁押、虐待等）提出申诉或控告。

六、其他重要权利

1.保护隐私权

·对与案件无关的隐私信息，要求司法机关保密。

2.监督司法行为

·对司法机关的违法行为（如超期羁押、程序违法等）提出监督意见。

3.提供心理支持

·为当事人及其家属提供心理疏导，缓解压力。

律师在刑事案件中既是当事人权益的 “守护者”，也是司法公正的“监督者”。其工作贯穿侦查、起诉、审判、执行全流程，通过专业辩护、程序监督和证据审查，最大限度避免冤错案件。 当事人越早委托律师，越能有效固定有利证据、阻断程序违法，显著提升辩护效果 。