集资诈骗罪辩护

【 集资诈骗 罪】 《刑法》 第一百 九十二 条 规定 ：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照 前述 的规定处罚。

集资诈骗罪旨在保护国家金融管理制度和公私财产安全。

‌犯罪与否判定：

1.行为应具有非法集资的“四性”特征：

（ 1）非法性，即未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

（ 2）公开性，即通过网络、媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

（ 3）利诱性，即承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

（ 4）社会性，即向社会公众即社会不特定对象吸收资金

2.行为人主观上是否具有非法占有他人财物的目的。如果行为人无此目的，其行为属于一般的集资借贷。即使行为人为获得集资款而行意夸大了回报集资的条件，而且集资后因经营管理不善或市场因素变化等原因造成亏损而无力偿付集资本息并引起纠纷的，也只能按债务纠纷处理，而不能以犯罪论处。   

具有下列情形之一的，可以认定为 具有 “以非法占有为目的”：

（ 1 ）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还；

（ 2 ）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还；

（ 3 ）携带集资款逃匿；

（ 4 ）将集资款用于违法犯罪活动；

（ 5 ）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金；

（ 6 ）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金；

（ 7 ）拒不交代资金去向，逃避返还资金 。

非法集资的常见表现形式：

（ 1） 不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金 。

（ 2） 以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金 。

（ 3） 以代种植 (养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金 。

   （ 4） 不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的 ,(五)不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金 。

   （ 6） 不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金 。

（ 7） 不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金 。

（ 8） 以网络借贷、投资入股、虚拟市交易等方式非法吸收资金 。

（ 9） 以委托理财、融资租赁等方式非法吸收资金 。

（ 10） 以提供 “养老服务”、投资“养老项目”、销售“老年产品”等方式非法吸收资金 。

（ 11） 利用民间 “会”“社”等组织非法吸收资金 。

刑罚初步判断 ：

（一） 集资诈骗数额：

（ 1）10万以上，属于数额较大，刑期在3年-4年起；

·每增加2.5万，增加刑期1个月

（ 2）100万以上，属于数额巨大，刑期在7年-9年起；

·100万-1000万之间，每增加30万，增加刑期1个月

·1000万以上，每增加250万，增加刑期1-2个月

（二） 罚金：

·3年-5年刑期，罚金10万-350万。

·5年-7年刑期，罚金30万-500万。

·7年-10年刑期，罚金50万-750万。

·10年-12年刑期，罚金70万-900万。

·12年以上刑期，罚金85万以上。

缓刑的适用：

【缓刑】对于刑期在三年以下罪行较轻的犯罪分子，经司法判断人身危害性较低、不予关押也不致再危害社会的，则可以暂不执行监禁刑罚，而采取社区矫正方式进行管控、考察。缓刑考验期满且合格的，原判刑罚就不再执行。否则，恢复执行。

集资诈骗罪具有下列情形之一，一般可以适用缓刑：

（1） 集资诈骗数额较大，退出全部违法所得，或者退出部分违法所得，并与诈骗对象就未退出部分达成还款协议的 ;

（ 2）集资诈骗数额巨大或者有其他严重情节，但系共同犯罪中的从犯、胁从犯，没有非法获利或者获利极少的人员。

如果您（ /或您的亲朋）涉嫌集资诈骗刑事案件，应当尽早向律师咨询。在刑事案件中，律师可开展以下核心工作：

一、侦查阶段

1.会见与沟通

·会见在押犯罪嫌疑人，了解案情，提供法律咨询。

·与家属沟通，告知案件进展及法律权利。

2.提供法律帮助

·解释涉嫌罪名、法律后果及诉讼程序。

·告知犯罪嫌疑人享有的权利（如沉默权、申诉权等）。

3.程序监督与权利救济

·代理申诉、控告，针对刑讯逼供、非法取证等行为向检察院提出监督申请。

·申请变更强制措施（如取保候审、监视居住）。

·申请羁押必要性审查。

4.证据相关权利

·收集或申请调取无罪、罪轻证据。

·申请排除非法证据。

·申请重新鉴定（如伤情鉴定、精神病鉴定等）。

二、审查起诉阶段

1.查阅案卷材料

·律师可查阅、摘抄、复制案卷材料，全面了解案件证据。

2.提出法律意见

·向检察院提交书面意见，说明案件事实、证据及法律适用问题。

·申请不起诉或建议从轻、减轻处罚。

3.申请补充侦查

·若发现证据不足或程序违法，可申请检察院补充侦查。

三、审判阶段

1.庭前准备

·查阅案卷，分析证据，制定辩护策略。

·申请证人出庭、调取新证据或重新鉴定。

2.出庭辩护

·参与庭审，对指控证据进行质证，提出无罪、罪轻或减轻处罚的辩护意见。

·针对程序违法问题提出异议（如非法证据排除）。

3.提交辩护意见

·向法院提交书面辩护意见，阐明法律依据及事实理由。

4.参与调解

·在附带民事诉讼中，协助当事人达成调解协议。

四、二审及再审阶段

1.二审辩护

·对一审判决提出上诉，提交新证据或法律意见。

·参与二审庭审，继续为当事人辩护。

2.申请再审

·对生效判决提出申诉，申请启动再审程序。

五、执行阶段

1.申请减刑、假释

·协助符合条件的罪犯申请减刑、假释。

2.申诉与控告

·对执行中的违法行为（如超期羁押、虐待等）提出申诉或控告。

六、其他重要权利

1.保护隐私权

·对与案件无关的隐私信息，要求司法机关保密。

2.监督司法行为

·对司法机关的违法行为（如超期羁押、程序违法等）提出监督意见。

3.提供心理支持

·为当事人及其家属提供心理疏导，缓解压力。

律师在刑事案件中既是当事人权益的 “守护者”，也是司法公正的“监督者”。其工作贯穿侦查、起诉、审判、执行全流程，通过专业辩护、程序监督和证据审查，最大限度避免冤错案件。 当事人越早委托律师，越能有效固定有利证据、阻断程序违法，显著提升辩护效果 。